David Charbonneau, CIM^MD

Gestionnaire principal de patrimoine

T 450 671-7920

Langues: Français, Anglais

Biographie

Diplômé de l’Université du Québec à Montréal et de HEC Montréal en commerce international et en gestion financière
Gestionnaire de placements agréé (CIM^MD) de CSI
Plus de 17 ans d’expérience dans le domaine de la finance et des valeurs mobilières
Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2012
Siège au comité de placement de l’équipe et est responsable des volets croissance et stratégies alternatives

Responsabilités : stratégies d’investissement, gestion de patrimoine et développement des affaires

Équipe DCF

Motivés par vos objectifs financiers et inspirés par vos projets de vie, les membres de notre équipe se surpassent tous les jours pour satisfaire vos besoins et vos attentes.

Nous sommes une équipe de spécialistes en gestion de patrimoine offrant principalement nos services dans les régions de Montréal et de la Montérégie. Nos compétences et nos expériences diversifiées et complémentaires nous permettent de vous proposer une offre complète et personnalisée en gestion de patrimoine.

Un accompagnement à échelle humaine

Chaque conseiller en placement de notre équipe, en collaboration avec une conseillère adjointe, est responsable d’un petit nombre de clients afin d’assurer un accompagnement personnalisé.

Nous gérons des actifs de plus de 1,2 milliard de dollars pour le compte de professionnels, d’entrepreneurs, d’agriculteurs, de compagnies de gestion et de particuliers à la retraite.

Les objectifs personnels de nos clients guident nos décisions et la déclinaison de nos services.

Mission

Notre but est que nos clients aient une entière tranquillité d’esprit en ce qui concerne la gestion de leur patrimoine. Pour ce faire, nous nous employons quotidiennement à atteindre leurs objectifs financiers à long terme, à demeurer transparents et à offrir un service rapide et précis.

Philosophie de placement

En tout temps, notre équipe cherche à diversifier votre capital et à minimiser le risque. Nous ne faisons pas de spéculation.

Nous accordons beaucoup d’importance à la structure du portefeuille et à sa diversification. Une bonne répartition de l’actif constitue un facteur décisif de rendement, comme l’ont démontré de nombreuses études. Nous tenons compte des règles fiscales régissant les produits financiers pour minimiser l’impact fiscal.

Nous croyons que la performance d’un portefeuille d’actions est largement tributaire de la qualité des titres des sociétés qui le composent. Nous privilégions donc les entreprises solides, qui bénéficient d’avantages concurrentiels notables, dont la rentabilité est importante et la croissance à long terme dépasse la moyenne.

Ce qui nous distingue

Nous offrons à nos clients un niveau d’expertise des plus élevés dans l’industrie, de même qu’une approche flexible qui vise toujours l’équilibre entre les rendements, la faible volatilité, la réduction des frais et l’optimisation fiscale.

Valeurs

L’accessibilité, car nous voulons être présents et vous servir comme nous aimerions être servis.
La transparence, pierre angulaire de la relation de confiance que nous voulons bâtir avec vous.
La rigueur, tant d’un point de vue intellectuel que dans l’exécution de nos tâches.
L’efficacité et la curiosité, tant en ce qui concerne les services-conseils que la recherche des meilleures solutions.
La simplicité, car nous croyons qu’elle est notre meilleur guide dans le choix de vos investissements.

Offre de service

Gestion de portefeuille respectant le profil des investisseurs
Gestion discrétionnaire
Optimisation fiscale du revenu de retraite
Préparation à la retraite
Gestion des liquidités et des devises des entreprises
Planification financière, fiscale ou successorale^{note de bas de page 1}

Si votre dossier le requiert, nous collaborerons avec les spécialistes que vous aurez choisis (comptables, fiscalistes, conseillers juridiques et autres) ou nous mandaterons ceux de Desjardins.

Nous offrons une rémunération adaptée à vos besoins, pour réduire les frais, sur une formule de commissions traditionnelles et/ou d’honoraires calculés sur l’actif.

Notes

Par l’entremise de Services financiers VMD ou du réseau des caisses.

Biographies de mes collaborateurs

Charles Doucet, B. Com.

Gestionnaire principal de patrimoine

T 450 377-5565

Langues: Français, Anglais

Linkedin
- Baccalauréat en commerce, concentration finance et certificat en économie de l’Université Concordia
- Près de 20 ans d’expérience dans le commerce des valeurs mobilières
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2003
- Siège au comité de placement de l’équipe et est responsable des volets économie et revenu fixe
Responsabilités : optimisation des processus d’affaires et coordination de l’équipe
Fiche détaillée
Didier Filion, M. Sc., CFA

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principal de patrimoine

T 450 671-3133

Langues: Français, Anglais

Linkedin
- Maîtrise en finance de HEC Montréal et titulaire du titre de Chartered Financial Analyst (CFA)
- Plus de 20 ans d’expérience dans le domaine de la finance, des valeurs mobilières et des relations avec les investisseurs
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2012
- Siège au comité de placement de l’équipe et est responsable de l’allocation des actifs, du volet croissance et des stratégies alternatives
Responsabilité : gestion discrétionnaire de portefeuille
Fiche détaillée
Simon Laurin, B.A.A., Pl. Fin.

Gestionnaire de patrimoine

T 450 377-5087

Langues: Français, Anglais

Linkedin
- Baccalauréat en administration des affaires de l’Université du Québec à Montréal
- Titulaire du titre de planificateur financier de l’IQPF
- Plus de 20 ans d’expérience dans le domaine financier
- Chez Desjardins depuis 2002
Responsabilités : développement des affaires et activités de marketing
Fiche détaillée
Jean-Pierre Rousseau, CIM^MD

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire de patrimoine

T 450 671-1386

Langues: Français, Anglais

Linkedin
- Gestionnaire de patrimoine
- Gestionnaire de portefeuille (CIM^MD)
- Permis de négociation d'options
- Plus de 20 ans d'expérience en valeurs mobilières
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2004
Responsabilités : stratégies d’investissement, gestion de patrimoine et développement des affaires
Fiche détaillée
Aimée Marion, B.A.A., Pl. Fin.

Conseillère associée en gestion de patrimoine

T 450 377-9235

Langues: Français, Anglais
- Baccalauréat en administration des affaires de HEC Montréal
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2018
- Titulaire du titre de planificatrice financière de l’IQPF
- Plus de 20 ans d’expérience en services-conseils financiers
Responsabilités : mandats de planification financière, suivis administratifs et exécution de transactions
Claudel Prévost, M. Sc., B.A.A.

Conseillère associée en gestion de patrimoine

T 450 377-4597

Langues: Français, Anglais
- Baccalauréat en administration des affaires, concentration finance de l’Université Laval
- Maîtrise en gestion — affaires internationales de HEC Montréal
- Plus de 5 ans d’expérience dans le domaine de la finance
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis mars 2021
Responsabilités : suivis administratifs, exécution de transactions et stratégies d’investissement
Cindy Thompson, B.A.

Conseillère associée en gestion de patrimoine

T 450 671-2247

Langues: Français, Anglais
- Baccalauréat en sciences économiques de l'Université Concordia
- Plus de 20 ans d’expérience dans le commerce des valeurs mobilières
Responsabilités : suivis administratifs, exécution de transactions et stratégies d’investissement
Julie Jetté,

Conseillère associée en gestion de patrimoine

T 450 377-4212

Langues: Français, Anglais
- Certificat en administration des affaires de l’Université du Québec à Montréal
- Plus de 30 ans d’expérience dans le commerce des valeurs mobilières
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2011
Responsabilités : suivis administratifs et exécution de transactions
Olivier Pearson, B. Sc. (économie), Pl. Fin.

Conseiller associé en gestion de patrimoine

T 450 377-3595 poste 5032747

Langues: Français, Anglais
- Baccalauréat en sciences économiques de l’Université de Montréal
- Titre de planificateur financier de l’Institut québécois de planification financière (IQPF)
- Plus de 8 ans d’expérience dans le domaine de la finance
- Chez Desjardins depuis 2021
Responsabilités : Développement des affaires et activités de marketing
Rachel Pepin,

Conseillère associée en gestion de patrimoine

T 450 671-3730

Langues: Français, Anglais
- Certificat en planification financière de l’Université du Québec à Montréal
- Plus de 20 ans d’expérience en services-conseils financiers
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2015
Responsabilités : coordination interne, suivis administratifs et exécution des transactions du programme de gestion discrétionnaire
Elizabet Baillargeon,

Adjointe en gestion de patrimoine

T 450 377-3595 poste 5021543

Langues: Français, Anglais
- Certificat en planification financière de l’Université du Québec à Montréal
- Plus de 10 ans d’expérience dans le domaine de la finance
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2022
Responsabilités : service à la clientèle et gestion administrative
Marie-Gil Paquette, B.A.A.

Adjointe en gestion de patrimoine

T 450 377-3595 poste 5021541

Langues: Français
- Baccalauréat en administration des affaires (B.A.A.) de l'Université du Québec à Trois-Rivières
- Plus de 5 ans d’expérience dans le domaine financier
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2021
Responsabilités : service à la clientèle, gestion administrative et exécution des transactions
Kariane Lavallée-L'Heureux,

Assistante en gestion de patrimoine

T 450 377-8536 poste 5021539

Langues: Français, Anglais
- Certificat en administration des affaires de l’Université du Québec à Trois-Rivières
- Plus de 10 ans d’expérience dans le domaine financier
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2021
Responsabilités : service à la clientèle et gestion administrative