David Bilodeau, CFA

Mission

Nous soutenons et éduquons notre clientèle et les membres de leur famille et nous les guidons vers l’indépendance financière :

• en offrant des conseils et un accompagnement personnalisé;
• en proposant des solutions adaptées à leurs besoins pour leur permettre d’atteindre leurs objectifs de vie.

La pérennité du patrimoine financier de notre clientèle est le fil conducteur qui nous permet de demeurer centrés sur notre mission.

Philosophie de placement

Nous identifions des occasions à long terme et nous en tirons parti de la manière la plus simple et transparente possible.

Pour y arriver :

• Nous cherchons des entreprises ayant des avantages concurrentiels durables.
• Nous privilégions les entreprises dont la gouvernance est exemplaire.
• Nous sélectionnons seulement des investissements solides financièrement.
• Nous nous appuyons sur nos évaluations pour nous assurer d’une marge de sécurité avant d’investir.

Nous croyons que notre rigueur permettra aux portefeuilles de nos clientes et clients de réaliser une performance supérieure à long terme.

Ce qui nous distingue

Notre clientèle est au cœur de notre approche. Nous mettons tout en œuvre pour établir un lien de confiance durable avec elle.

Humanité, simplicité et proximité sont les trois piliers de notre offre de service. Tous les membres de notre équipe sont dévoués et s’engagent à vous offrir un service hors pair.

Valeurs

La confiance

Nous prenons très au sérieux les responsabilités que vous nous confiez, c’est pourquoi il est important pour nous de bâtir des relations durables basées sur la confiance mutuelle.

La transparence

Nous entretenons des relations saines et durables avec notre clientèle. Nos communications avec vous sont aussi franches que limpides.

Le dévouement

Nous sommes à votre service et à votre écoute : vos priorités sont les nôtres. Notre flexibilité nous permet de nous adapter à votre réalité, peu importe la situation.

Offre de service

Nos services en gestion de patrimoine s’adressent à des propriétaires d’entreprise et à des professionnelles et professionnels fortunés qui souhaitent optimiser, consolider et simplifier la gestion de leurs avoirs.

Nous proposons une offre globale de gestion de patrimoine qui couvre tous les angles :

Gestion de placement

• Conseils en placement
• Service de gestion discrétionnaire

Planification de retraite*

• Projection de retraite
• Gestion de l’épargne
• Planification des décaissements
• Vente d’entreprise ou d’actifs importants

Planification fiscale

• Gestion des différents types de régimes enregistrés (REER, FERR, CELI, CRI, FRV)
• Rapport de gains et de pertes
• Rapport des biens étrangers
• Placements fiscalement avantageux

Planification successorale (Québec)*

• Désignation de bénéficiaires
• Incidence fiscale au décès
• Transfert de patrimoine
• Revue des testaments, procurations et mandats d’inaptitude

Philanthropie

• Dons d’actions de votre vivant
• Dons planifiés*

Assurances*

• Revue de vos besoins en assurances (actuels et futurs)
• Stratégie de création de richesse

Solutions - Caisses Desjardins

• Prêt hypothécaire
• Prêt personnel, prêt REER
• Carte Visa
• Assurance voyage

* Services offerts en collaboration avec ou par Services financiers VMD, de Desjardins Sécurité financière, de professionnels externes ou du réseau des caisses Desjardins.