Pierre Lacroix, CFA

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principal de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072022

Profil Linkedin

Langues: Français, Anglais

Biographie

Chez Desjardins depuis 1998, Pierre s’est joint au Groupe Girard Lacroix en 2014 à titre d’associé et de gestionnaire de portefeuille ;
Avant de s’associer à notre équipe, Pierre était chef adjoint de la recherche et analyste du secteur des infrastructures et des industries diversifiées chez Valeurs mobilières Desjardins ;
Au sein de l’équipe, Pierre prend les décisions relatives aux stratégies d’investissement, aux opérations et au développement des affaires.

Groupe Girard Lacroix

Site Internet de l'équipe

Accréditation Excellence

L’accréditation Excellence atteste que la pratique du gestionnaire de patrimoine répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux gestionnaires de patrimoine de Valeurs mobilières Desjardins qui se sont engagés dans un programme de perfectionnement et d’amélioration continue.

Service de gestion discrétionnaire de l’actif et de gestion de patrimoine.

Notre clientèle est composée principalement de chefs d’entreprises, de professionnels, de communautés religieuses, d’associations et de fondations

Mission

Offrir une expertise unique dans l’élaboration de stratégies d’accumulation et de décaissement de l’épargne pour une clientèle aisée et fortunée, voilà notre mission.

Philosophie de placement

Constance et rigueur

La discipline plutôt que l’émotion. La mode et les humeurs passagères des marchés n’ont pas d’influence sur nous. Nos stratégies d’investissement reposent sur la raison. La constance et la rigueur nous caractérisent.

La protection du capital est de grande importance pour nous.

Notre portefeuille Croissance compte une vingtaine d’actions ordinaires d’entreprises canadiennes, américaines et internationales qui sont cotées sur les bourses mondiales.

Nous appliquons des principes éthiques et responsables dans le choix de nos investissements. Nous évitons les placements directs dans les industries de l’armement, du tabac, des casinos et du cannabis.

Ce qui nous distingue

Nous avons développé un outil d’analyse unique et exclusif à notre équipe : la Feuille de route.
Cet outil, validé par des fiscalistes externes, permet de planifier l’accumulation et les décaissements de l’épargne selon deux critères principaux : la préservation du capital et la réduction de la facture fiscale.

Grâce à cet outil, nous pouvons tenir compte de tous les éléments du bilan, sans exception. L’élaboration de la Feuille de route donne des résultats plus précis que ceux obtenus lors d’une planification financière traditionnelle.

Valeurs

Le respect et la rigueur représentent les valeurs collectives du Groupe Girard Lacroix et influencent l’attitude et le comportement de chaque membre. Elles guident nos actions vers la réalisation de la mission du Groupe Girard Lacroix.

Offre de service

Processus d’accompagnement en gestion de patrimoine
Rencontres avec les conseillers
Rapport de rendements personnalisé
Bulletin trimestriel écrit par notre comité de gestion de portefeuille
Communiqués d’avis de changements au portefeuille
Conciliation fiscale annuelle pour les comptes entreprises
Structure fiscale optimisée des placements

Biographies de mes collaborateurs

Jean-François Girard, CFA

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principal de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072003

Langues: Français, Anglais

Linkedin
- Membre fondateur du Groupe Girard Lacroix, Jean-François compte plus de 20 ans d’expérience en finance et en gestion de portefeuille. Il a créé notre modèle d’affaires en 2005 ;
- Entrepreneur né et expert des marchés financiers, Jean-François prend les décisions relatives aux stratégies d’investissement, aux opérations et au développement des affaires.
Fiche détaillée
Martin Bérubé, B.A.A., CIM^MD

Gestionnaire de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072007

Langues: Français, Anglais

Linkedin
- Au sein de l’équipe depuis 2009 et associé depuis 2017, Martin compte plus de 25 ans d’expérience dans l’industrie des services financiers;
- Il accompagne nos clients dans l’optimisation de leur stratégie financière. Il voit à l’amélioration de l’expérience client pour l’ensemble de notre clientèle et est responsable du développement des affaires;
- Martin participe également à la définition des stratégies d’investissements et aux décisions relatives aux opérations.
Fiche détaillée
Valérie Tremblay, B.A.A., Pl. Fin.

Conseillère associée en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072013

Langues: Français
- Après quatre années comme conseillère au sein du réseau des caisses Desjardins, Valérie a joint Valeurs mobilières Desjardins en 2010 ;
- Diplômée universitaire et détentrice du titre de planificateur financier, elle détermine les stratégies financières et fiscales des clients selon leurs projets et leurs objectifs.
Nicolas Harvey-Girard, B.A.A.

Conseiller associé en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072012

Langues: Français, Anglais
- Titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires, Nicolas a joint le Groupe Girard Lacroix en avril 2016 ;
- Les marchés boursiers sont sa passion. Au sein de notre équipe, il collabore avec les responsables de la gestion de portefeuille et participe au processus transactionnel. Il assure également un suivi auprès de nos clients en répondant à des demandes ponctuelles.
Émilie Tremblay, M. Sc.

Conseillère associée en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072030

Langues: Français
- Émilie s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en mai 2016 ;
- Titulaire d’une maîtrise en administration, concentration finance de l’Université de Sherbrooke, elle se consacre aux jeunes professionnels et à la prochaine génération d’investisseurs dans l’élaboration de leurs stratégies financière et fiscale.
Mélanie Gobeil, MBA, B.A.A., Pl. Fin.

Conseillère associée en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072055

Langues: Français
- Dans le domaine des services financiers depuis 2001, Mélanie s’est jointe à notre équipe en 2017.
- Titulaire d’une maîtrise en administration des affaires (MBA) et du titre de planificatrice financière, elle se spécialise dans l’optimisation des analyses financières et fiscales conçues pour nos clients.
Sébastien Gervais, B.A.A., Pl. Fin.

Conseiller associé en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072014

Langues: Français
- Sébastien œuvre dans les services financiers depuis 2005 et a s'est joint à Valeurs mobilières Desjardins en 2020.
- Diplômé en administration des affaires et planificateur financier, il met en place les stratégies financières et fiscales selon les priorités personnalisées de nos clients.
Jérémie Gagnon, B.A.A., CFA

Conseiller associé en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072024

Langues: Français, Anglais
- Après quatre années comme conseiller au sein du réseau des caisses Desjardins, Jérémie est entré au service de Valeurs mobilières Desjardins en 2022.
- Titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires et du titre de CFA, Jérémie est un passionné de la finance qui adore travailler en collaboration avec les clients. Souriant et à l’écoute, il s’assure de considérer les intérêts de sa clientèle en priorité.
Dave Lapointe, MBA, B.A.A., Pl. Fin.

Conseiller associé en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5102836

Langues: Français
- Travaillant dans le domaine des services financiers depuis 2007, Dave s’est joint à l’équipe en 2022.
- Il détient une maîtrise en administration des affaires et le titre de planificateur financier, et accompagne la clientèle dans l’optimisation de stratégies financières.
Caroline Godbout,

Conseillère adjointe en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072056

Langues: Français
- Travaillant pour Valeurs mobilières Desjardins depuis 2016, Caroline s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2019.
- Terminant actuellement son baccalauréat en administration des affaires à l’Université du Québec à Chicoutimi, Caroline souhaite perfectionner ses connaissances et offrir le meilleur service qui soit à notre clientèle.
- Toujours souriante et dynamique, elle est toujours heureuse d’être à l’écoute de la clientèle et de soutenir les conseillers dans la réalisation de leurs tâches.
Jordan Girard,

Conseiller adjoint en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072058

Langues: Français
- Au sein du Groupe Girard Lacroix depuis 2021.
- Actuellement aux études à l’Université du Québec à Chicoutimi, Jordan appuie nos conseillers dans différentes tâches de soutien. Souriant et à l’écoute, il assure un service dynamique et complet.
Mélissa Harvey,

Adjointe en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072019

Langues: Français
- Mélissa œuvre au sein de Valeurs mobilières Desjardins depuis 2011. Elle est la doyenne de l’équipe administrative ;
- Son rôle est d’offrir un soutien administratif non seulement aux conseillers en placement de l’équipe, mais aussi à nos clients et à leurs comptables. Mélissa veille également au respect des normes et des procédures administratives.
Sophie Tremblay,

Adjointe en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072011

Langues: Français
- Sophie est à l’emploi de Valeurs mobilières Desjardins depuis 2007 et s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2016 ;
- Elle offre un soutien administratif de premier plan aux conseillers, à nos clients, ainsi qu’aux comptables de firmes externes. Elle est également la référence pour tout ce qui concerne la documentation légale des comptes.
Sabrina Potvin, B.A.A.

Adjointe en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072049

Langues: Français
- Sabrina est titulaire d'un baccalauréat en administration des affaires, concentration en gestion des ressources humaines de l'Université du Québec à Chicoutimi.
- Au sein du Mouvement Desjardins depuis 2011, elle s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2021.
- Elle soutient les conseillers dans diverses tâches administratives, elle est également responsable des ouvertures de compte. Attentionnée, elle voit à ce que nos clients reçoivent un service à la clientèle hors pair.
Anaïs Girard,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072009

Langues: Français
- Anaïs s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2018 ;
- À titre d’agente de bureau, elle est responsable de la production des rapports mensuels envoyés aux clients et de la production des conciliations acheminées aux fiscalistes et aux comptables.
Marilyn Tremblay,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072008

Langues: Français
- Au sein du Mouvement Desjardins depuis 2009, Marilyn s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2021.
- Bienveillante, Marilyn est une personne clé pour notre clientèle. À l’écoute et assidue, elle offre un service à la clientèle hors pair. Elle est également responsable de la gestion des agendas des conseillers.
Bianka Pilote-Thivierge,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072081

Langues: Français
- Au Mouvement Desjardins depuis 2018, Bianka s'est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2022.
- Dynamique et spontanée, elle donne toujours le meilleur d'elle-même afin de bien vous servir.
- Elle est responsable de la gestion des agendas des conseillers (prise de rendez-vous, préparation de rencontre, etc.) ainsi que de diverses tâches administratives.
Lucie Boily, Adm. A.

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072085

Langues: Français
- Lucie travaille pour le Groupe Girard Lacroix depuis juin 2023. Elle cumule plus de 40 ans d’expérience en ressources humaines, en éducation et en formation professionnelle.
- Elle est titulaire d’un certificat en administration de l’Université du Québec à Chicoutimi (UQAC).
- Dans son rôle, elle offre un soutien administratif à divers collègues en plus de s’occuper de la prise de rendez-vous et de la production des rapports pour la clientèle.
Claudia Fortin,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072028

Langues: Français
- Claudia faisait carrière au sein du Mouvement Desjardins depuis 2005 avant de se joindre à l’équipe du Groupe Girard Lacroix en 2022.
- Polyvalente, dynamique et ambitieuse, elle accompagne la clientèle pour toute demande ponctuelle.
- Elle est responsable de la gestion des agendas des conseillers et des conseillères, dont la prise de rendez-vous, et de plusieurs autres tâches administratives.
Kéven Grenon-Bouchard, B.A.A.

Assistant en gestion de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072039

Langues: Français
- Kéven s’est joint au Mouvement Desjardins en 2017 et au Groupe Girard Lacroix en 2024.
- Il est titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires de l’Université du Québec à Chicoutimi, profil gestion des ressources humaines.
- Curieux et perspicace, Kéven n’hésite pas à parfaire ses connaissances dans le domaine de la finance.
- Rigueur, minutie et entraide font partie de son ADN. Au sein de notre équipe, il appuie l’ensemble des gestionnaires de patrimoine dans leurs tâches administratives.
Michel Lacroix,

Assistant en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5072016

Langues: Français
- Après une longue carrière au sein du Mouvement Desjardins, Michel s’est joint au Groupe Girard Lacroix à titre d’assistant en gestion de patrimoine.
- Il assiste les conseillers et les conseillères pour répondre aux demandes ponctuelles provenant de la clientèle, notamment durant les processus transactionnels visant à maintenir l’équilibre des portefeuilles.
Lily Larouche,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072084

Langues: Français
- Lily s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2023 pour soutenir l’équipe dans la réalisation de diverses tâches, comme la prise de rendez-vous et la production de rapports pour la clientèle.
- Elle est reconnue par ses collègues pour son approche minutieuse et son professionnalisme.
Alexandra Lavoie,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-0207 poste 5072068

Langues: Français
- Alexandra s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2023 avec un bagage de deux années d’expérience au sein du Mouvement Desjardins. Toujours prête à relever de nouveaux défis, elle aime la complexité et l’analyse, qui sont une source de motivation pour elle.
- Ses principales tâches sont de répondre aux besoins de la clientèle et de soutenir l’équipe dans la réalisation des opérations financières.
Karelle Vallée,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 693-1234 poste 5462193

Langues: Français
- Karelle s’est jointe au Groupe Girard Lacroix en 2023, forte d’une expérience acquise au sein du réseau des caisses Desjardins.
- Dynamique, elle est assidue et consciencieuse dans son travail. Au sein de notre équipe, Karelle soutient l’équipe responsable de l’administration des comptes et de la gestion des opérations.