Martin Tremblay, B.A.A., Pl. Fin.

Mission

Profondément humains, accessibles et professionnels, nous voulons bâtir, dans le respect, une relation de confiance adaptée à votre situation financière, dans une approche de gestion de patrimoine et de portefeuille complète pour votre famille et vous.  

Philosophie de placement

Notre philosophie d’investissement est basée sur un processus établi selon votre profil d’investisseur, qui est en lien avec le risque que vous êtes prêt à tolérer en relation avec le rendement espéré. Cela nous permet donc d’y faire correspondre l’approche d’investissement appropriée.

 

Sommairement, notre approche d’investissement se résume comme suit :

1. Analyse globale de l’économie (quantitative et qualitative);
2. Réflexion et répartition des classes d’actifs par secteur et géographie;
3. Positionnement, établissement de cibles et de stratégies d’investissement selon nos convictions;
4. Choix et sélection des placements à l’aide de notre matrice décisionnelle combinant l’analyse fondamentale, quantitative et technique;
5. Suivi, ajustement des cibles et repositionnement au besoin.

Ce qui nous distingue

Nous vous accompagnons dans toutes les étapes de votre vie financière et nous avançons avec vous selon vos besoins, vos priorités et les enjeux présents.

1. Accumulation du patrimoine : épargne, financement, études des enfants, besoins de protections, situation maritale et légale.
2. Protection du patrimoine : gestion de portefeuille, stratégies d’épargne (REER, REEE, CELI, compagnie de gestion et autres), préparation de la retraite, stratégies d’assurances (personnelles, création de richesse, salaires), maximisation fiscale, planification testamentaire et successorale.
3. Transfert du patrimoine : optimisation des revenus de retraite et du décaissement, transfert du patrimoine et règlement d’une succession, dons planifiés et philanthropie.

Valeurs

Intégrité : Nous travaillons toujours et seulement dans l’intérêt de vous et votre famille.

Transparence :  Nous expliquons en toute simplicité l’utilisation de nos stratégies tant au niveau de la planification financière que de nos décisions de placement, pour lesquelles nous privilégions la facturation sous forme d’honoraires.

Écoute : Nous travaillons en collaboration avec nos clients en privilégiant l’écoute et la sensibilité afin de réellement cibler leurs priorités et de bien répondre à leurs besoins.

Performance : Nous offrons un service de qualité en prenant le temps de sélectionner les meilleures options possible dans toutes les sphères financières de votre vie.

Offre de service

Offre de gestion de patrimoine complète et adaptée à vos besoins. Nous offrons : Un accompagnement personnalisé avec des rencontres planifiées afin de discuter de l’ensemble des enjeux propres à votre cycle de vie :

• Gestion budgétaire, gestion de placements, gestion de la dette, planification à la retraite, planification fiscale, stratégies d’accumulation, stratégies de décaissement, planification testamentaire ou successorale, philanthropie, planification d’études des enfants ou des petits-enfants, plan de protection ainsi que planification de la situation maritale et des aspects légaux.

 

Également, l’offre est axée sur le conseil personnalisé à l’aide d’une équipe multidisciplinaire de Desjardins Gestion de patrimoine comprenant des fiscalistes et conseillers juridiques pouvant orienter vos décisions et pouvant travailler en étroite collaboration avec vos professionnels déjà en place.