Dominique Di Fiore, MMIE, B. Com.

Accréditation Excellence

L’accréditation Excellence atteste que la pratique du gestionnaire de patrimoine répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux gestionnaires de patrimoine de Valeurs mobilières Desjardins qui se sont engagés dans un programme de perfectionnement et d’amélioration continue.

Mission

L’Équipe Anik Armand, la complicité et l’engagement pour vous bâtir de solides assises… En toute quiétude !

Philosophie de placement

Gestion du risque

Dans la gestion de votre portefeuille, nous nous efforçons d’atteindre le meilleur équilibre entre le rendement que vous espérez et le degré de risque que vous pouvez tolérer. Pour y parvenir, nous avons recours à des indicateurs comme le ratio de Sharpe, l’écart-type et le bêta. Cette préoccupation du contrôle du risque colore la totalité de notre philosophie de placement.

Répartition d’actif

Responsable à 91 % du rendement, la répartition d’actif demande un suivi constant et rigoureux. Il peut parfois être nécessaire d’effectuer un rééquilibrage afin de garder la répartition préalablement établie, qui doit toujours correspondre aux objectifs énoncés dans la politique de placement.

Sélection de titres

Notre approche de style valeur nous conduit à sélectionner des titres de sociétés bien capitalisées générant des flux monétaires importants et dont l’évaluation boursière se révèle attrayante. Parmi les critères de sélection, nous trouvons, entre autres, l’analyse du taux de croissance de l’entreprise, ses revenus, ses dividendes et son niveau d’endettement ainsi que sa position concurrentielle dans le marché.

Notre analyse fondamentale de l’économie et des marchés financiers guide notre processus tactique de répartition d’actifs et de sélection de titres. Celle-ci poursuit un double objectif : la protection de votre capital et la maximisation du potentiel de rendement.

Évaluation des gestionnaires

Le portefeuille peut inclure des produits gérés, comme des fonds de placement. Nous évaluons régulièrement les performances et nous nous assurons du respect de la politique de placement et du processus d’investissement des gestionnaires de ces produits. Nous nous intéressons tout particulièrement à l’alpha généré, de même qu’aux indices de capture de hausse et de baisse du marché.

Efficience fiscale

Nous ne perdons jamais de vue l’aspect fiscal de vos placements et nous utilisons tous les dispositifs disponibles pour atténuer l’impact fiscal. Dans cette optique, nous vous encourageons à tirer pleinement parti des avantages et notamment des stratégies émanant de structures corporatives.

Ce qui nous distingue

Synergie et collaboration

L’Équipe Anik Armand regroupe des professionnels dynamiques et passionnés qui placent leurs compétences, leurs expériences et leurs expertises en commun pour élaborer ensemble, dans votre meilleur intérêt, des stratégies judicieuses. La protection de votre portefeuille leur tient à coeur, comme s’il s’agissait de leur propre bien.

Ils n’hésitent pas à consulter des experts externes (comptables, fiscalistes et notaires) pour s’assurer de l’excellence et de la justesse des propositions qu’ils vous présentent en gestion de patrimoine.

Valeurs

• Le sens du bien commun : prospérité.
• Le goût de la collaboration : complicité.
• L’ouverture d’esprit : approche consultative.

Offre de service

• Gestion de patrimoine
• Retraite
  • REER, CRI, RRI, FERR, FRV
  • Rentes
  • Transfert d’entreprise
• Succession
  • Testament
  • Mandat en cas d’inaptitude
  • Fiducie^{note de bas de page 1}
• Gestion de portefeuille
  • Énoncé de la politique de placement
  • Évaluation globale de portefeuille
  • Gestion stratégique et tactique
  • Gestion du risque
• Planification^{note de bas de page 1}
  • Planification de la retraite
  • Planification financière, successorale et fiscale
  • Coaching d’entreprise
• Assurance^{note de bas de page 1}
  • Vie et invalidité
  • Soins de longue durée et maladie grave
  • Rente assurée (rente dos à dos)
• Philanthropie
  • Dons planifiés
  • Fondation