David Tourangeau, B.A.A.

Mission

• AIDER nos clients à bâtir, à faire fructifier, à protéger et à transmettre un patrimoine familial dont ils seront fiers. 
• LES ÉCLAIRER sur leur situation financière, sur leurs perspectives d’avenir et sur toutes les questions d’ordre financier. 
• LES ACCOMPAGNER dans la réalisation de leurs projets, de leurs ambitions et de leurs rêves. 
• CONTRIBUER à leur tranquillité d’esprit.

Philosophie de placement

Le meilleur portefeuille est celui qui vous ressemble et qui vous permet d’atteindre vos objectifs. Nous vous proposerons donc une stratégie de placement entièrement personnalisée, selon :

• Votre situation familiale
• Votre situation financière (revenus, actifs, dettes, impôts)
• Vos contraintes et vos besoins de revenus
• Vos projets à court et à moyen terme, ainsi que vos rêves pour la retraite
• Vos valeurs personnelles
• Votre profil d’investisseur

La force de l’équilibre : afin que vous puissiez tirer profit des nouvelles occasions de croissance tout en limitant votre exposition aux aléas des marchés, nous préconisons une répartition équilibrée de vos actifs :

• Par secteur d’activité
• Par zone géographique
• Par type de fonds

Incidence fiscale : nous analysons systématiquement l’impact sur vos impôts des placements que nous recommandons. En effet, limiter la ponction fiscale sur vos revenus financiers est un excellent moyen de faire croître votre patrimoine.

Ce qui nous distingue

Un accompagnement de A à Z

Disposer d’une stratégie de placement efficace, c’est bien. Pouvoir compter sur un conseiller qui s’implique et qui vous guide dans vos décisions financières, c’est mieux.

Pour nous, s’impliquer signifie prendre le temps de vous connaître et de vous accompagner à toutes les étapes de votre vie en vous offrant :

• Une méthode de travail rigoureuse et éprouvée
• Un service ultra personnalisé
• Un suivi proactif du rendement de votre portefeuille
• Une grande disponibilité pour aborder toute nouvelle problématique et chercher des solutions adéquates

Un vaste réseau de partenaires spécialisés, notamment en comptabilité, en fiscalité et en droit, appuie au besoin nos recommandations.

Valeurs

LA TRANSPARENCE 

Nos clients comptent sur nous pour les accompagner tout au long de leur vie. Aucune relation ne peut durer aussi longtemps si elle n’est pas résolument franche et honnête.

LA COLLABORATION 

La gestion de patrimoine implique un grand nombre de personnes : vous, nous, votre famille et les professionnels qui vous entourent déjà. Nous nous engageons à orchestrer le tout et à collaborer avec chacun pour renforcer la cohérence générale des actions envisagées.

LA PERSÉVÉRANCE 

À l’heure où tout est accessible immédiatement en un clic, cette valeur est plus que jamais nécessaire pour garder le cap sur vos objectifs à long terme.

LA GÉNÉROSITÉ 

Tout comme nous nous engageons auprès de nos clients, nous nous impliquons dans notre communauté : nous sommes fiers de soutenir Les Petits Frères, un organisme qui vient en aide aux personnes âgées seules.

Offre de service

Gestion de vos placements enregistrés (REER, FEER, CRI, etc.) ou non enregistrés : analyse de votre profil d’investisseur et de votre portefeuille actuel, élaboration d’une stratégie de placement sur mesure, mise en œuvre de nos recommandations, suivis et rééquilibrages réguliers.

Solutions de retraite : scénarios d’épargne, projections, stratégies de décaissement, accompagnement pendant la période de transition et mise en place de vos rentes.

Fiscalité : analyse de votre situation fiscale actuelle, choix judicieux de placements en vue de minimiser les impôts, étude des options d’optimisation qui s’offrent à vous.

Préparation de la succession pour faciliter la transmission à une nouvelle génération : testament*, mandat en cas d’inaptitude*, évaluation de la facture fiscale au décès et options pour la financer, stratégie en matière de dons philanthropiques.

* Ces services sont offerts par l’entremise de nos partenaires externes.