David-Alexandre Malo, B.A.A., Pl. Fin.

Accréditation Excellence

L’accréditation Excellence atteste que la pratique du gestionnaire de patrimoine répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux gestionnaires de patrimoine de Valeurs mobilières Desjardins qui se sont engagés dans un programme de perfectionnement et d’amélioration continue.

Mission

Offrir des services de gestion de patrimoine qui assurent la pérennité financière de nos clients, tout en leur permettant d’atteindre leurs objectifs, tout au long de leur vie.

Notre priorité est d’assurer l’excellence de nos services en étant proactifs, en mettant en avant l’intérêt de nos clients et en demeurant accessibles et transparents.

Philosophie de placement

Notre philosophie de placement repose d’abord sur une démarche axée sur le respect des besoins et l’atteinte des objectifs du client. Afin de chercher à optimiser la répartition et la croissance du capital, notre approche de placement s’appuie sur les tendances économiques mondiales, sur la diversification des portefeuilles ainsi que sur la gestion active des placements.

Grâce à notre choix de portefeuilles personnalisés leur donnant accès à une sélection de titres et de gestionnaires de qualité, nos clients bénéficient de rendements soutenus à long terme et d’un contrôle du risque, tout en profitant d’un traitement fiscal avantageux.

Ce qui nous distingue

Réalisez les projets qui vous tiennent à cœur, tout en étant accompagné par un guide privé.

Au-delà de la gestion de vos placements, vous pouvez faire confiance à une équipe professionnelle qui, comme un gardien, travaille à préserver votre patrimoine et vous permet de profiter d’un traitement fiscal avantageux.

Valeurs

Intégrité, honnêteté, transparence. Ces valeurs constituent le fondement des relations de confiance que nous établissons avec chacun de nos clients, ainsi qu’avec nos collègues et partenaires. Elles se traduisent notamment par le respect de règles d’éthique rigoureuses.

Respect et écoute de vos besoins. Nos recommandations sont adaptées à la réalité de chacun de nos clients. Nos stratégies et notre offre de service s’appuient sur une analyse objective de leur situation. Nous agissons en toute indépendance et donnons la capacité de choisir à nos clients.

Offre de service

Les produits offerts — choix de portefeuilles^{note de bas de page 1}

Portefeuilles en gestion discrétionnaire

• L’Équipe Bonenfant-Malo a accès à une sélection exclusive de portefeuilles gérés.
• Chaque portefeuille est encadré par une politique de placement rigoureuse.
• Honoraires professionnels selon la catégorie de placement, déductibles d’impôt pour les comptes non enregistrés

Portefeuilles personnalisés – Programme Élite

• Composés de titres à revenu fixe ou de titres de croissance selon votre objectif en tant qu’investisseur.
• Honoraires professionnels selon la catégorie de placement, déductibles d’impôt pour les comptes non enregistrés.
• Portefeuilles personnalisés à la carte. Composés de titres à revenu fixe ou de titres de croissance selon votre objectif en tant qu’investisseur.
• Tarification selon le véhicule de placement

Variété de comptes et de services

• Compte régulier, conjoint, sur marge, en dollars US, comptes d’entreprise, comptes de fiducie, de fondation ou d’organisme à but non lucratif, es qualités, curatelle, tutelle.
• Comptes enregistrés : REER, CRI, FEER, FRV, REEE, CELI, RRI
• Comptes en gestion discrétionnaire à honoraires, comptes du programme Élite à honoraires

Divers véhicules de placement 

Titres du marché monétaire, bons du Trésor, acceptations bancaires, compte à intérêt élevé, titres à revenu fixe, obligations et débentures de gouvernements, de municipalités et de sociétés, coupons détachés, certificat de placement garanti, actions, actions ordinaires, privilégiées et étrangères négociées sur toutes les bourses nord-américaines, fonds, fonds de placement et fonds négociés en bourse.