Jean-Michel Breton, B.A.A., Pl. Fin.

Gestionnaire de patrimoine

T 418 650-6350

Langues: Français, Anglais

Biographie

Baccalauréat en administration des affaires, concentration Services financiers de l’Université de Laval
Titre de planificateur financier de l’Institut québécois en planification financière (IQPF)
Travaille dans le domaine financier depuis 2010.

M. Breton a démarré sa carrière comme planificateur financier dans une firme de gestion de patrimoine au service exclusif des médecins du Canada.

Ses connaissances en fiscalité et son expérience en planification de la retraite permettent à notre clientèle d’être bien accompagnée vers l’atteinte de ses objectifs financiers. Une analyse globale de la situation financière de ses clientes et clients lui permet de proposer un plan financier adapté à leurs besoins.

Attentif, réfléchi et cohérent, Jean-Michel sait vulgariser ses connaissances auprès de notre clientèle et des membres de notre équipe.

Équipe Marcoux/Fortin

Site Internet de l'équipe

Nous sommes la principale référence pour nos clients et clientes en ce qui concerne la gestion de leurs portefeuilles de placement, ainsi que pour l’établissement et le suivi de leurs besoins en matière de planification financière.

Une expertise reconnue

Les gestionnaires de patrimoine de notre équipe se démarquent par leur expertise, par leur grande disponibilité et par la relation de proximité qu’ils ont développée avec leur clientèle au cours des 20 dernières années.

Mission

En tant que gestionnaires de patrimoine, nous accompagnons notre clientèle vers l’atteinte de ses objectifs financiers en proposant une approche personnalisée et disciplinée où la volatilité des portefeuilles est minimisée et la protection du capital favorisée.

Philosophie de placement

En matière de placement, nous privilégions une approche fondamentale et prudente qui nous permet de concilier revenu, croissance à long terme et stabilité du capital.

Notre processus de sélection des titres est rigoureux et tient compte de plusieurs critères tels que la valeur d’un titre, la qualité de l’équipe de direction, la solidité de l’entreprise, le rendement des capitaux propres et les perspectives commerciales.

Ces critères de sélection nous permettent d’éliminer les titres qui offrent un faible potentiel de rendement. Nous cherchons toujours à minimiser la volatilité des portefeuilles.

Ce qui nous distingue

Nous sommes là non seulement pour vous guider, mais pour vous aider à bien comprendre les événements économiques et financiers qui peuvent influencer votre portefeuille.

Notre accompagnement se traduit, entre autres, par l’envoi d’un commentaire mensuel qui traite des marchés et de leurs mouvements.

Valeurs

Ces valeurs ont forgé l’identité de notre équipe, une équipe bienveillante, à l’écoute de vos besoins et entièrement dévouée à l’atteinte de vos objectifs financiers et de vie.

L’intégrité

Nous entretenons des relations saines et durables avec notre clientèle. C’est pourquoi nos communications avec vous sont aussi franches que limpides.

La simplicité

Nous veillons à ce que nos façons de faire, notre approche et nos solutions vous simplifient la vie.

La rigueur

Nous prenons très au sérieux les responsabilités que vous nous confiez. Chacune de vos demandes est traitée avec rigueur, objectivité et diligence.

Offre de service

Notre démarche est simple et efficace :

Apprendre à vous connaître afin de bien comprendre vos besoins.
Produire votre plan financier selon votre tolérance au risque.
Élaborer une stratégie sur mesure qui sera le reflet de vos besoins.
Mettre en place votre plan global en gestion de patrimoine.
Rééquilibrer le portefeuille en fonction des rendements obtenus.

Nos types de comptes et notre gamme de produits

Vous trouverez certainement parmi les comptes offerts celui ou ceux qui correspondent à votre situation financière et à vos besoins :

Compte courant
Compte sur marge
Compte sur marge à découvert
Compte d’options
Comptes enregistrés (REER, CRI, CELI, REEE, FERR, FRV)

Une grande variété de produits de placement

Quel que soit votre type de compte et de gestion de portefeuille, vous avez à votre disposition une grande sélection de véhicules de placement :

Actions canadiennes, américaines et internationales
Obligations et débentures de gouvernements, de municipalités ou de sociétés et coupons détachés
Certificats de placement garanti
Fonds de placement, fonds négociés en bourse (FNB) et fonds indiciels
Placements privés, placements alternatifs, produits structurés, etc.
Options sur actions, contrats à terme et bons de souscription*

* Veuillez lire le document d’information sur les risques rattachés aux options.

Biographies de mes collaborateurs

François Marcoux, B.A.A., CIM^MD

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire de patrimoine

Langues: Français, Anglais
- Baccalauréat en administration des affaires de l’Université du Québec à Trois-Rivières, concentration Finance
- Gestionnaire de placements agréé de CSI (CIM^MD)
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2004
Avant de se joindre à Valeurs mobilières Desjardins, Monsieur Marcoux a occupé un poste de directeur dans une entreprise manufacturière. Il possède donc une excellente compréhension des enjeux organisationnels dont peut bénéficier notre clientèle d’affaires.

Sa solide expertise dans les marchés des actions nord-américaines et des obligations gouvernementales lui permet d’assurer une gestion de portefeuille équilibrée qui vise à limiter la volatilité et à accroître le rendement.

Passionné, attentif et bienveillant, François est à l’écoute de notre clientèle et veille à bien comprendre ses besoins et à les prendre en charge. Entouré d’une équipe multidisciplinaire, il met en œuvre des solutions simples, efficaces et performantes pour répondre aux objectifs financiers de nos clients et clientes.
Fiche détaillée
Frédéric Fortin, MGP, CIM^MD, CPA

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire de patrimoine

T 418 650-6350

Langues: Français, Anglais
- Maîtrise en gestion de projet (MGP)
- Gestionnaire de placements agréé de CSI (CIM^MD)
- Membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec (CPA)
- S’est joint à Valeurs mobilières Desjardins en 2007
Combinant son expertise en analyse des sociétés à sa vaste connaissance des marchés boursiers, M. Fortin excelle dans la mise en place d’outils technologiques permettant de saisir les meilleures occasions offertes par les marchés.

Frédéric possède un esprit curieux et analytique. Il peut facilement vulgariser les concepts économiques et financiers les plus abstraits pour les rendre accessibles à tout le monde. La satisfaction de notre clientèle est au cœur de sa pratique.
Fiche détaillée
Renée-Claude Jacques,

Gestionnaire de patrimoine

T 418 650-6350 poste 5025345

Langues: Français
- Certificat en conseils de placement avancés de CSI
- Chez Desjardins depuis 2010
Au sein de notre équipe, Mme Jacques participe à la gestion de portefeuille et au développement des affaires. Attentive et dévouée, elle est aussi responsable d’accompagner notre clientèle dans son cheminement vers la retraite.

Travaillant dans le secteur financier depuis 1998, elle met à profit sa grande expérience, son sens de l’organisation et son leadership, des atouts indéniables pour tout ce qui concerne la gestion des ressources humaines et les processus administratifs.
Fiche détaillée
Jacinthe Chatigny,

Adjointe en gestion de patrimoine

T 418 650-6350 poste 5025212

Langues: Français
- Certificat en assurance et intervention financière de l’Université du Québec à Montréal
- Certificat en administration de l’Université du Québec à Rimouski
- Chez Desjardins depuis 1993
Mme Châtigny s’est jointe à notre équipe en 2014. Efficace, organisée et possédant un souci du détail hors du commun, elle appuie l’équipe dans les processus transactionnels. Elle met tout en œuvre afin d’offrir un service à la clientèle d’exception.
Florence M Cloutier, B.A.A.

Adjointe en gestion de patrimoine

T 418 650-6350 poste 5025285

Langues: Français, Anglais
- Baccalauréat en administration des affaires de l’Université Laval
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2020
Travaillant dans le domaine des valeurs mobilières depuis 2014, Mme Cloutier coordonne les opérations et veille à ce que les processus internes soient respectés.

Elle est proactive, rigoureuse et dotée d’un grand sens de l’organisation, des qualités qui sont appréciées par l’ensemble de notre clientèle.
Marylène Simard,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 650-6350 poste 5025712

Langues: Français, Anglais
- Formation en secrétariat
- Chez Desjardins depuis 2000
Mme Simard s’est jointe à l’Équipe Marcoux Fortin en 2020. Attentionnée et dévouée, elle appuie les membres de notre équipe dans tous les processus administratifs et toutes les activités. Elle est aussi responsable d’assurer un suivi auprès de la clientèle.
Cindy Frigault,

Assistante en gestion de patrimoine

T 418 650-6350 poste 5025260

Langues: Français, Anglais
- Technique en gestion de bureau
- Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2021
Madame Frigault possède plusieurs années d’expérience en service à la clientèle et en gestion. Au sein de notre équipe, elle est responsable de l’administration des régimes de retraite et du soutien administratif.

Proactive et rigoureuse, elle possède un grand sens de l’organisation. Son professionnalisme et son dynamisme assurent également un service à la clientèle hors pair.